시장경제의 법칙

시장경제의 법칙

이몬 버틀러 지음

시아 / 2009년 10월 / 208쪽 / 12,000원



1장 시장이라는 놀라운 세계



시장으로의 여행 / 시장 거래에 언어의 장벽은 없다

여기는 중국 황허 강변에 있는 공업도시 란저우다. 나는 계속해서 걷는다. 이윽고 목적지에 도착했다. 문은 없고, 유리도 없는 커다란 창문이 뚫린 가게 안에는 재봉사로 보이는 어린 소녀가 앉아 있다. 언어로는 의사소통이 되지 않기 때문에 나는 그녀에게 내가 쥐고 있는 바지를 건네며 바지 가장자리가 해진 상태를 보여준다. 그녀는 내 행동의 의미를 금방 알아차리고, 고개를 끄덕인다. 나는 가격이 궁금하다는 표정을 지으며 내 손바닥을 가리킨다. 그녀는 다섯 개의 손가락을 쫙 펴는데, 아마도 5위안을 뜻하는 듯하다. 시세보다 비싼 것 같지만 어차피 내게는 부담스럽지 않은 액수이고, 또 다른 재봉사를 찾아 시간을 낭비하기보다는 그냥 지금 돈을 내는 것이 낫겠다는 생각을 한다.

나는 고개를 끄덕인다. 그녀는 내 손에서 바지를 낚아채더니 분홍색 실을 꺼낸다. 그녀의 작은 작업실은 두 사람이 있기에는 너무 비좁아서 나는 밖으로 나온다. 기다리는 동안 주변을 둘러보니 대로로부터 멀리 떨어진 곳에서 과일, 채소, 기름, 쌀, 심지어 속옷까지 수레 위에 올려놓고 파는 상인들의 모습이 보인다. 몇 분 지나지 않아서 분홍색 실이 보이지 않게 가장자리가 깔끔하게 바느질 된 바지가 나온다. 나는 기쁜 마음으로 돈을 지불한 후 눈인사를 주고받고는 가게를 떠난다. 어쨌든 내가 그녀의 하루를 행복하게 만들어준 듯하다. 그녀 역시 나의 하루를 행복하게 만들어주었다.

시장은 어디에나 있다 / 완벽한 사람은 없다

위의 이야기에서 알 수 있는 것처럼 중국처럼 권위주의적인 국가에서조차 개인의 선택이 시장의 모습을 결정한다. 소녀가 내 바지 가장자리를 수선하도록 강요받은 것도 아니었고, 그녀가 제시한 가격을 받아들이도록 내가 강요당한 것도 아니었다. 우리 중의 하나가 서로의 제안을 거절하여 그녀는 다른 손님을 기다리고, 나는 수선을 맡길 다른 곳을 찾아볼 수도 있었다. 하지만 우리는 이 거래에서 모두 이익을 얻을 수 있었기 때문에 서로 각자의 길을 가지 않았다.

2장에서 살펴보겠지만, 시장은 이처럼 서로 다른 전문적인 분야(그녀의 바느질 솜씨와 나의 경제학 지식 같은)를 가진 사람들 사이에 조용한 협력관계를 이끌어낸다. 사실 우리를 합의로 이끈 것은 그녀가 그녀의 시간보다 나의 돈을 더 가치 있게 생각하고, 내가 나의 돈보다 그녀의 바느질 솜씨를 더 가치 있게 생각하는 각자의 가치 불일치적인 생각이었다. 따라서 우리가 서로 동의해야 할 유일한 것은 가격뿐이었다.

그런데 시장은 인간과 같다. 결코 완벽하지 않다. 만약 당신이 경제학 서적을 갖고 있다면 책 내용 중의 '완전경쟁' 부분은 찢어버려도 좋다. 이 부분은 아주 많은 개별 판매자가 아주 많은 개별 구매자에게 동일한 제품을 팔면서 모든 거래 가격을 알고 있다는 완벽한 균형을 전제로 서술하고 있는데, 실제로 시장을 움직이게 만드는 것은 시장의 불완전과 불균형이다. 중국에는 아마 수없이 많은 재봉사가 있을 것이다. 하지만 나 같은 이방인으로서는 그들을 찾아내는 일 자체가 어려울 뿐만 아니라, 그들을 모두 비교해볼 마음도 전혀 없다. 3장에서 다시 이야기하겠지만, 그러한 정보는 마치 조개 속에 들어 있는 잔모래들만큼이나 번거로운 것이다. 그리고 만약 소비자들과 판매자들이 완벽한 정보들을 가지고 있다면, 아마 광고 담당자들은 모두 직장에서 쫓겨나게 될 것이다.

판매자는 시간, 장소, 신용을 두고 경쟁한다 / 경영자는 끊임없이 혁신해야 한다

시간, 장소, 신용(6장에서 소개된다)과 같은 개별 요소들의 차이가 모두 나의 선택에 영향을 미쳤고, 이 차이점들이 시장을 이끌어간다. 한편 까다로운 고객들을 대하다 보면 판매자들은 경쟁자들에게 고객을 빼앗길지 모른다는 위협에 직면하게 되고, 이는 그들로 하여금 고객들이 원하는 종류의 제품들을 원하는 가격과 품질에 맞추어 내놓도록 노력하게 만드는데, '경쟁(5장에 나온다)'은 거창할 필요도 없다. 2명의 비슷한 판매자들이 가까운 상권 내에 있기만 해도 서로에게 충분한 자극이 된다. 이 같은 이유로 시장은 구매자와 판매자 모두에게 끊임없는 발견의 여정이다. 그리고 이러한 과정에서 고정된 것은 아무것도 없고, '수요와 공급'에 따르며, 이는 끊임없이 변하는 구매자의 개인적인 니즈(needs)를 충족시키기 위해 판매자가 무엇을 생산해야 하는지를 말해준다.

무질서 속의 질서 / 시장의 영향력은 영원하다 / 시장은 스스로 자원을 최적의 위치에 배치한다소음, 연기, 혼란, 사람들의 물결로 가득한 중국의 란저우 시장처럼 시장은 무질서한 장소로 보이지만 실제로는 그렇지 않다. 물론 이곳에 중앙집권적인 기관은 없다. 시장은 어떤 기관에서 지시를 내려 성공하는 것이 아니라, 시장 활동에 참여하는 사람들이 수세기 동안 시장에 작용해온 어떤 보이지 않는 규칙들을 따르고 있기 때문에 성공하는 것이다. 이 규칙은 너무나 자연스러운 것이어서, 매일 벌어지는 대부분의 거래는 법적인 문제나 계약을 요구하지 않고 신용을 바탕으로 이루어진다.

지시를 내리고 조정하는 기관이 없음에도 불구하고, 시장이라는 시스템이 실제로 잘 운영되고 있다는 것은 어쩌면 이상해 보일 수도 있다. 하지만 시장은 다른 목적과 의견을 가진 사람들이 서로 평화롭게 협력할 수 있도록 해주며, 자원을 원하는 사람들에게 빠르고 효율적으로 돌아가게 해주기에 별다른 조정을 필요로 하지 않는다. 물론 시장은 사람들을 똑같이 평등한 상태로 만들 수 없다는 도덕적 우려(8장 참고)에 답해야 한다. 한편 시장의 종류는 다양하다. 채소, 자동차 같은 물품을 거래하는 상품 시장과 배관공, 교사 등 용역을 제공하는 용역 시장, 그리고 주식이나 통화가 다루어지는 금융 시장과 주택 시장 등이 있다. 심지어 9장에서 알아볼 이베이(eBay) 같이 가상의 온라인 시장도 있다.

란저우 시장에서 더 깊숙이 들어가면 이상한 시장이 있다. 그곳에 가면 시골 사람들이 둘러앉아 있다. 몇몇 사람은 큰 쇠망치를, 어떤 사람은 삽을 옆에 두고 있고, 그들의 옆에는 그들이 가진 노동력이 무엇인지 알려주는 짧은 광고 문구가 적힌 판지 조각이 있다. 그들은 누군가가 며칠 혹은 몇 시간이라도 그들을 고용해주리라는 희망을 품고 매일 시내로 나온다. 이 같은 편리한 상황이 우연히 일어난 것은 아니다. 자유거래라는 시스템은 적절한 자원을 적절한 시간에 적절한 장소로 가져다놓는 신비한 힘을 갖고 있다. 이것이 바로 시장의 기적이다.

2장 전문화와 교환이 막대한 부를 창출한다



우리는 왜 교환을 하는가 / 견해 차이가 협력을 촉진한다 / 전문화가 빚어낸 엄청난 생산력

사람들은 누구나 교환을 하며 살아간다. 교환을 통해 필요한 것을 얻을 수 있기 때문이다. 그런데 하나의 물건을 어떤 가격에 합의하여 한 사람은 팔고 다른 한 사람은 산 뒤, 모두 잘했다고 만족하는 이 과정이 의아하게 여겨질 수도 있는데, 의아해하는 이유는 각각의 물건들마다 하나의 효용과 가치가 있다는 생각 때문이다. 그러나 가치는 정해져 있는 것이 아니다. 가치는 매우 개인적인 문제로서, 아름다움을 보는 눈이 저마다 다른 것처럼 객관적이라기보다는 주관적인 것이다. 만약 사람들 모두가 물건에 대한 가치를 똑같이 매긴다면 아무것도 교환하려 들지 않을 것이다.

한편 자기 스스로 모든 것을 하기보다 전문화를 통하면 더 많은 것을 생산할 수 있다. 애덤 스미스가 제시한 유명한 예로서 핀 만들기가 있다. 사실 이 작은 물건을 만들기 위해서는 약 18가지의 다른 단계를 거쳐야 한다. 만약 당신이나 내가 이 모든 일을 혼자 하려면 아마 하루에 20개를 만들기도 힘들 것이다. 그러나 10명의 핀 만드는 기술자가 팀을 이루면 하루에 48,000개를 만들 수 있다. 이처럼 전문성이 있으면 핀 같은 '하찮은 제조' 분야에서도 생산력이 향상된다.

전문성이 뛰어난 사람을 만든다 / 자본 축적의 개념 / 전문화가 성공을 가져온다

전문화가 전문인을 만들 수 있는 첫 번째 이유는 제각기 타고난 천부적 능력이 다르기 때문이다. 두 번째 이유는 사람마다 서로 다른 일을 선호하기 때문이다. 세 번째 이유는 전문가들이 자신의 일에만 몰두할 수 있기 때문이다. 전문화가 이처럼 엄청난 생산성을 가져오는 주된 이유는 전문가야말로 노동력을 절약할 수 있는 도구와 기계, 장비에 적절한 투자를 하기 때문이다. 예로 맨손으로 물고기를 잡는 것이 가능하더라도 고리와 줄을 만들면 더 많이 잡을 수 있고, 나아가 그물을 만드는 데 시간을 좀 더 들인다면 훨씬 많은 물고기를 잡을 수 있다. 물론 누구라도 자기 가족이 먹을 물고기를 잡기 위해 값비싼 투자를 할 사람은 없다. 그러나 다른 상품과 교환할 목적으로 물고기를 잡는 어부라면 이야기가 달라진다. 그들은 어획량을 늘리기 위해 여러 장비와 시간 투자를 해야 할 것이다.

이제 자본주의의 개념에 이른 것을 환영한다. 모두를 소비하지 않고 일부를 저축하여 생산성을 향상시키는 특수 장비나 노동 절약 기계에 투자하는 것이 바로 자본주의의 개념이다. 교환과 전문화, 그리고 전문화를 가능하게 만든 엄청난 생산성의 이익은 오늘날 경제 성장을 가속화시킨다. 덕분에 우리는 부두에서 물물교환을 하던 고대 이집트로부터 멀고 먼 길을 걸어 여기에 이르게 되었다.

3장 가격은 실시간 메시지 전달 시스템이다



가격은 시장의 상황을 알리는 지표이다 / 수요공급 곡선은 완벽하지 않다 / 현실은 교과서와 다르다가격은 우리에게 중요한 두 가지를 알려준다. 첫째는 교환을 위해 지불해야 하는 대가, 즉 다른 한 가지를 얻기 위해 당신이 무엇을 얼마만큼 포기해야 하는지 알려준다. 둘째, 가격은 우리가 무엇을 해야 하는지 알려준다. 따라서 가격은 시장의 즉각적인 메시징 시스템이라 할 수 있다. 예로 가격 상승은 어디에서 어떤 상품들이 부족한지, 그리고 그 부족한 상품들을 채우기 위해 우리가 어디에 시간과 돈과 노력을 투자하면 이익을 얻을 수 있을지 보여준다.

경제학 저자들은 아래로 향하는 수요곡선(가격이 낮아지면 고객들이 더 많이 원하는 것을 보여줌)과 위로 향하는 공급곡선(가격이 높아지면 판매자들이 더 많이 공급하는 것을 보여줌)으로 시장을 아주 깔끔하게 나타낸다. 그런데 실제 시장에서는 일들이 이러한 방식으로 이루어지지 않는다. 사람들은 싸다고 해서 항상 많이 사는 것은 아니다.

시장은 발견의 여정이다 / 신속한 메시징 시스템으로서의 가격 / 시장은 인간과 같다

다시 말해, 세상이란 교과서의 그래프가 나타내는 것만큼 기계적이지 않다. 각자만의 기호와 변덕을 가진 나 같은 수백만 명의 소비자가 무엇을 어떤 가격에 사려고 하는지 그 누구도 알 수 없다. 그리고 가치들과 기대들도 변화한다. 예로 다이애나 왕세자비가 사망하자, 평소 꽃에 그다지 관심이 없던 사람들도 애도하기 위해 꽃을 사려고 야단들이었다. 가격이란 그래프에서 두 개의 곡선이 우연히 만나는 점처럼 생명이 없는 것이 아니다. 가격은 살아 있다. 가격은 역동적이다. 그리고 가격은 우리에게 무엇인가를 알려주고 또한 무엇인가를 변화시킨다. 따라서 가격 시스템은 찬사를 받기에 충분하다.

그런데 시장은 인간과 같아, 결코 완벽하지 않다. 생산자들이 가격 신호를 잘못 해석할 수도 있고, 그 신호들이 상품 수요에 의미하는 바를 과소평가하거나 과대평가하여 상품의 부족과 과잉을 초래할 수도 있다. 그리고 어떤 일이 벌어지고 있는지 제대로 파악했으면서도 생산량을 충분히 빠르게 증가시키지 못해 소비자들을 불만족스러운 상태로 남겨두기도 한다.

4장 메신저 죽이기



가격 메커니즘을 방해하는 것 / 가격 통제가 시장을 망친다

가격 시스템을 방해하는 것은 많다. 정부는 가격 통제(최저임금법이나 택시 요금 규정 같은)를 하거나, 무역할 수 있는 양을 제한(수입쿼터제 같은)하거나, 전체 교역을 금지(마약 같은)함으로써 가격 시스템에 영향을 미칠 수 있다. 각 개인들 역시 올바른 가격 형성을 저해할 수 있다. 독점(오직 하나의 판매자만 있는), 구매자 독점(수요자가 하나), 담합(공급자들이 가격을 올리기로 합의하는 것), 폭력(마피아가 계약서에 서명하지 않으면 죽이겠다고 협박하는 경우)이 여기에 해당된다. 위의 어떤 경우든지 순수하게 자발적으로 교환이 이루어지지 않았기 때문에 사람들은 다른 경우라면 동의하지 않았을 가격을 받아들여야만 한다.

가격 통제를 하지 말아야 하는 이유는, 가격이 그저 죽어 있는 경제학상의 통계가 아니기 때문이다. 가격은 수요와 공급이 맞닿는 지점에 대한 실질적인 정보를 제공하며, 생산하고 소비하는 실제 경제 활동에 박차를 가한다. 그리고 가격은 노력과 자원이 가장 필요한 곳을 알려주고, 또 이익에 대한 기대는 사람들이 그곳에 자원을 투자하고 노력을 기울이는 동기가 된다. 만약 가격의 자연스런 움직임을 방해한다면, 더 이상 정보와 이익을 얻을 수 없을 뿐만 아니라 사람들의 노력이 헛수고가 된다.

정부 보조금은 시장 가격을 왜곡한다 / 인플레이션 / 정부의 도움은 독점을 낳는다

정부 보조금 역시 의도한 것은 아니라도 가격 통제와 마찬가지로 가격 시스템에 좋지 않은 영향을 끼친다. 예로 유럽연합은 유럽연합공동농업정책(요즘 들어 점진적으로 재편하고 있다)을 통해 많은 보조금을 지불하며 농민들에게 식량 생산 - 실제 소비자가 필요한 양보다 훨씬 많은 - 을 장려해왔는데, 그 결과 웃음거리가 된 '버터 산'과 세계적으로 조롱을 당한 '와인 강'이 생겨났고, 보관이 어려운 수백만 개의 토마토는 그냥 버려졌다.

그대로 두었으면 시장 가격은 얼마만큼의 농작물을 소비자가 원하는지 농부들에게 정확히 알려주었을 테지만, 정부 보조금으로 높아진 가격은 필요한 것보다 더 많이 생산하게 만들었다. 이렇게 과잉 생산된 농작물은 정부 보조금이 가격 시스템에 영향을 미쳐 농부의 수고와 자원을 헛되게 만든 분명한 예가 된다. 그런데 구매자들 역시 이 보조금 때문에 물건을 낭비한다. 예로 헝가리에서(소비자들에게 더 싼 빵을 공급하기 위해) 빵의 가격을 심하게 내리자, 모험적인 건설업자들은 먹기 위해서가 아니라 건축 재료로 쓰려고 사기도 하였다.

가격 시스템을 질식시키는 또 하나는 인플레이션인데, 이것은 정치인들이 통화 관리를 제대로 하지 못해 통화 가치가 하락하고, 결과적으로 우리가 물건을 살 때 더 많은 돈을 지불해야 하는 경우를 가리킨다. 그리고 민간 기업에 의해서도 시장이 왜곡될 수 있는데, 독점이 한 예로서, 특정 상품이나 서비스를 제공하는 판매자가 오직 하나뿐일 경우이다. 그러나 시장경제에서 사실상 독점은 매우 드물며, 이를 보호해주는 정부의 어떤 법적 장치가 없다면 거의 존재할 수 없다.

따라서 대부분의 독점은 국영기업이나 국가가 법으로 다른 경쟁자들을 차단해주는 시장에서만 가능하다. 예로 많은 나라에서 정부가 법으로 경쟁을 막고 우편 업무를 관리한다. 또 버스, 철도, 수도, 전기, 가스의 독점도 같은 경우다. 1980년대부터 이 같은 사업들을 사유화하려는 움직임이 각국에서 일어나고 있지만, 완전 개방은 아니며, 단지 법이 사유 독점 기업 몇 개를 인정하는 정도이다.

5장 경쟁의 힘



난센스, 경쟁은 필요하다

어떤 사람들은 한 상품을 여러 회사가 생산하여 경쟁이 일어나면 생산 과정이 중복되게 되므로, 경쟁을 소모적인 행위라고 생각한다. 하지만 경쟁이라는 자극이 없다면 독점 공급자는 비용과 가격의 최소화, 품질과 선택권의 최대화라는 고민을 떠안지 않게 되고, 그렇게 되면 고객이 무엇을 원하는지 찾아내고자 노력할 필요도 없을 테고, 그러한 상품을 공급하고자 위험을 감수할 필요도 없게 되어 혁신과 개선은 둘 다 먼 나라 이야기가 되고 말 것이다. 경쟁은 낭비가 아니다. 경쟁은 정말 필요하다. 경쟁은 적절한 장소에 적합한 상품을 재빠르게 배치할 뿐 아니라 소비자에게 더 나은 서비스를 제공하는 힘이다. 또 독점을 막아 가격을 안정화시키며 더 나은 미래를 향해 혁신하게 만드는 중요한 원동력이다.